Nieruchomości / Przetarg
Okazja zakupu sąsiadującej do zakładu działki
Firma produkcyjna bez zdolności zaciągnięcia nowego kredytu w banku (spłata kredytów inwestycyjnych) zgłosiła się do nas o pożyczkę na okres 3 lat i wartości środków 2 mln złotych potrzebnych na zakup uwolnionej do sprzedaży przez urząd miasta nieruchomości gruntowej.
Rozwiązanie: Pożyczka udzielona na wartość 2,4 mln PLN (wynik przetargu) na okres 4 lat.
Płynność finansowa
Opóźnienie płatności od generalnego wykonawcy
Opóźnienie płatności na kwotę ponad 1,5 mln zł. Podwykonawca potrzebował blisko 700 tys. PLN na wypłaty dla pracowników i rozliczenie kluczowych dostawców, aby nie zeszli oni z placu kolejnej budowy.
Rozwiązanie: Dzięki dobrym perspektywom firmy i zabezpieczeniu na prywatnym mieszkaniu, środki zostały pozyskane w ciągu tygodnia. Firma mogła bez przestoju realizować kolejne zlecenia.
Okazja rynkowa
Zakup surowca w likwidowanej hurtowni
Okazja zakupu surowca w cenie ponad 20% niższej od rynkowej przy płatności gotówką "od ręki". Potrzeba: 1,9 mln PLN finansowania krótkoterminowego.
Rozwiązanie: MMF pomogło pozyskać pożyczkę od prywatnego inwestora na okres 6 miesięcy. Oszczędności z nawiązką pokryły koszty odsetek.
Restrukturyzacja / Prawna
Firma w trakcie przedsądowej restrukturyzacji z zajęciami
Potrzeba: 300 tys. PLN na "przetrwanie". Ze względu na brak wolnych od obciążeń aktywów i bardzo wysokie ryzyko prawne nasi analitycy rekomendowali odmówienie finansowania.
Rozwiązanie: Wsparliśmy firmę w rozmowach z wierzycielami i pomogliśmy wejść na drogę sądową (mimo braku finansowania bezpośredniego).
Deweloperka / Inwestycje
Wzrost kosztów i przedłużający się czas inwestycji
Diler maszyn rolniczych rozwijający działalność deweloperską. Jedna z inwestycji, finansowana częściowo kredytem bankowym, cechowała się niedoszacowanym poziomem nakładów inwestycyjnych.
Rozwiązanie: Pod zastaw hipoteczny innej nieruchomości została udzielona pożyczka na poziomie 1,3 mln PLN na okres jednego roku.
Maszyny / Zastaw
Chęć zakupu używanej maszyny z licytacji komorniczej
Oczekiwania pożyczkobiorcy to 1,2 mln złotych pożyczki pod zastaw na już posiadanych maszynach. Analiza sytuacji pozwalała na udzielenie jedynie 700 tys. złotych.
Rozwiązanie: Właściciel zorganizował część wkładu własnego, a pożyczka została udzielona na kwotę 580 tys. PLN umożliwiając nabycie maszyny za 2/3 wartości.
Inwestor / Udziały
Restrukturyzacja jednego z trzech kluczowych odbiorców
Firma produkcyjna została pozbawiona spływu należności przez problemy klienta. Ze względu na posiadany majątek i zamówienia od innych klientów pojawił się inwestor.
Rozwiązanie: Inwestor zgłosił chęć nabycia części udziałów w spółce i udzielił pożyczki pomostowej w wysokości 2,2 mln PLN.
M&A / Sprzedaż aktywów
Sprzedaż zorganizowanej części przedsiębiorstwa
Firma produkcyjno-handlowa postanowiła sprzedać nierentowny pensjonat nabyty w przeszłości. Naszą rolą było prawno-ekonomiczne wsparcie transakcji sprzedaży i wniesienia zorganizowanej części przedsiębiorstwa do spółki celowej.
Rozwiązanie: Kompleksowa obsługa transakcji na zlecenie inwestora branżowego.
Start-up / Pre-seed
Start-up technologiczny
Zgłoszono pomysł na aplikację bez gotowego produktu (MVP) i bez przychodów. Szacowane nakłady na rozwój wynosiły 2 mln PLN.
Decyzja: Odmówiliśmy procesowania projektu ze względu na zbyt wczesny etap rozwoju (tzw. pre-seed), który nie wpisuje się w profil naszych inwestorów.
Sukcesja / Exit
Sprzedaż biznesu ze względu na brak sukcesora
Właściciele firmy produkującej stolarkę postanowili wyjść z biznesu (dzieci wybrały inne zawody). Sprzedaż obejmowała 100% udziałów.
Rozwiązanie: Po około 9 miesiącach przygotowań firma została sprzedana inwestorowi z branży budowy domów prefabrykowanych.
Restrukturyzacja sieci
Restrukturyzacja sieci restauracji
Sieć pizzerii postanowiła sprzedać 3 najsłabsze lokalizacje oczekując 1,5 mln złotych (500 tys. za jedną). Z powodu słabej kondycji punktów, wycena była niższa.
Rozwiązanie: Finalna cena wyniosła 800 tys. PLN. Inwestorem okazała się firma, dla której prowadziliśmy wcześniej inny projekt.
Fuzje / Wycena
Połączenie firmy produkcyjno-montażowej z biurem projektowym
Propozycja zakupu biura projektowego połączona z objęciem udziałów. Jeden ze wspólników biura rezygnował z działalności.
Rozwiązanie: Przeprowadzenie wyceny akceptowalnej dla obu stron i ustalenie struktury, w której przyszły udziałowiec mniejszościowy sfinansował spłatę ustępującego wspólnika.
Leasing / Logistyka
Zakup floty pojazdów przy wykorzystanym limicie leasingowym
Przedsiębiorca działający w branży logistycznej, obsługujący klientów e-commerce, potrzebował środków na zakup 8 używanych pojazdów dostawczych, które miały zostać natychmiast włączone do realizacji kontraktów. Ze względu na wysoki poziom wykorzystania leasingów operacyjnych bank odmówił finansowania.
Rozwiązanie: Pomogliśmy pozyskać finansowanie prywatne w wysokości 1,1 mln PLN pod zastaw części floty oraz nieruchomości właściciela na okres 36 miesięcy.
Wykup udziałów
Finansowanie wykupu wspólnika w spółce usługowej
Trzech wspólników firmy instalacyjnej podjęło decyzję o zakończeniu współpracy. Ustalono, że jeden ze wspólników odkupi 40% udziałów, a spółka będzie kontynuować działalność. Problemem był brak środków, a bank uzależniał kredyt od długiego procesu analizy.
Rozwiązanie: Zorganizowaliśmy pożyczkę prywatną w wysokości 900 tys. PLN na okres 5 lat, zabezpieczoną udziałami i hipoteką, co umożliwiło sprawne przeprowadzenie transakcji.
Płynność / Handel
Sezonowa luka płynności w firmie handlowej
Importer sprzętu ogrodniczego stanął przed problemem sezonowego spiętrzenia zobowiązań – płatności za towar przypadały kilka miesięcy przed sezonem sprzedażowym. Potrzeba finansowania wynosiła 500 tys. złotych.
Rozwiązanie: Udało nam się pomóc w pozyskaniu krótkoterminowego finansowania pomostowego w wysokości 500 tys. PLN na okres 6 miesięcy, spłacanego z bieżących wpływów w sezonie.
Nieruchomości / Ekspansja
Zakup nieruchomości komercyjnej bez zdolności kredytowej
Przedsiębiorca z branży medycznej, budujący sieć prywatnych gabinetów, chciał zakupić lokal pod nową placówkę. Ze względu na wcześniejsze inwestycje bank odmówił kredytu.
Rozwiązanie: Zorganizowaliśmy pożyczkę z zabezpieczeniem hipotecznym w wysokości 2,7 mln PLN na okres 4 lat, co umożliwiło zakup lokalu i dalszą ekspansję sieci.
Konsolidacja / Produkcja
Refinansowanie drogich zobowiązań prywatnych
Firma produkcyjna w poprzednich latach korzystała z kilku pożyczek prywatnych o wysokim koszcie. Łączna kwota zobowiązań przekraczała 2 mln złotych.
Rozwiązanie: Przeprowadzenie analizy struktury zadłużenia i wsparliśmy Klienta w konsolidacji zobowiązań (> 2 mln PLN) w jedno finansowanie, obniżając miesięczne koszty obsługi długu.
Płynność / Transport
Przetrwanie okresu utraty kluczowego kontraktu
Przedsiębiorca działający w branży transportowej stracił jednego z dwóch głównych kontrahentów, co spowodowało nagły spadek przychodów. Potrzeba finansowania wynosiła 600 tys. złotych na okres przejściowy.
Rozwiązanie: MMF pomogło w pozyskaniu finansowania 600 tys. PLN zabezpieczonego na nieruchomości prywatnej, co pozwoliło firmie utrzymać działalność i podpisać nowe umowy.
Inwestycje / Budownictwo
Finansowanie budowy magazynu przy opóźnieniu kredytu bankowego
Producent materiałów budowlanych rozpoczął budowę magazynu. Procedury kredytowe w banku znacząco się wydłużyły, a brak środków groził wstrzymaniem inwestycji.
Rozwiązanie: Zorganizowanie finansowania pomostowego w wysokości 1,8 mln PLN na okres 12 miesięcy, które po uruchomieniu kredytu bankowego zostało w całości spłacone.
M&A / Sprzedaż firmy
Sprzedaż firmy usługowej
Właściciel firmy sprzątającej obsługującej obiekty komercyjne postanowił sprzedać przedsiębiorstwo i wycofać się z aktywnego zarządzania.
Rozwiązanie: Wsparcie procesu przygotowania do sprzedaży, wycena i negocjacje. Transakcja obejmowała 100% udziałów, a dotychczasowy właściciel pozostał w spółce przez 6 miesięcy jako doradca.
Fuzje / M&A
Połączenie dwóch firm rodzinnych z tej samej branży
Dwie rodzinne firmy z branży meblarskiej rozważały połączenie działalności w celu optymalizacji kosztów i zwiększenia skali operacyjnej.
Rozwiązanie: Przeprowadzenie analizy ekonomicznej, wyceny oraz zaprojektowanie struktury połączenia i nowego podziału udziałów bez konieczności angażowania finansowania zewnętrznego.
Płynność / Produkcja
Opóźniona płatność od kluczowego kontrahenta
Duży odbiorca stolarni opóźniał zapłatę faktury stanowiącej znaczną część rocznego obrotu. Stolarnia potrzebowała środków na zakup materiałów i zabezpieczenie realizacji kolejnego dużego zamówienia.
Rozwiązanie: Pomogliśmy w zorganizowaniu krótkoterminowej pożyczki na okres 3 miesięcy, co umożliwiło zakup surowca i terminową realizację nowego kontraktu.
Transport / Płynność
Przejściowy brak płynności w firmie transportowej
Firma transportowa realizująca kontrakty międzynarodowe oczekiwała na zapłatę kilku dużych faktur (60–90 dni). Jednocześnie musiała uregulować koszty paliwa, wynagrodzeń i leasingów.
Rozwiązanie: Zorganizowaliśmy finansowanie pomostowe w wysokości 850 tys. PLN na okres 4 miesięcy, co pozwoliło utrzymać ciągłość operacyjną.
Budownictwo / Podwykonawstwo
Firma budowlana i spiętrzenie kosztów przed odbiorem inwestycji
Generalny wykonawca opóźniał odbiór prac, co skutkowało przesunięciem płatności końcowej dla podwykonawcy. Podwykonawca potrzebował środków na wypłaty i zakup materiałów do realizacji kolejnego zadania.
Rozwiązanie: Zabezpieczona hipotecznie pożyczka na 5 miesięcy umożliwiła firmie płynne przejście do następnej realizacji bez przestoju.
Awaria / Produkcja
Utrata płynności po awarii kluczowej maszyny
Firma produkcyjna musiała pilnie naprawić maszynę odpowiadającą za większość produkcji. Brak środków groził przestojem i karami umownymi.
Rozwiązanie: Pomogliśmy w pozyskaniu inwestora, który udzielił krótkoterminowej pożyczki zabezpieczonej na majątku trwałym, co umożliwiło szybkie usunięcie awarii.
Sukcesja / Konflikt
Restrukturyzacja właścicielska spółki rodzinnej po konflikcie sukcesyjnym
Spółka rodzinna z branży przetwórstwa spożywczego stanęła przed konfliktem pomiędzy sukcesorami, który paraliżował proces decyzyjny.
Rozwiązanie: Zaprojektowanie nowej struktury właścicielskiej: jeden z sukcesorów przejął kontrolę operacyjną, a pozostali zostali pasywnymi udziałowcami.
Restrukturyzacja prawna
Połączenie działalności operacyjnej i handlowej w jednej grupie
Dwie powiązane kapitałowo spółki – produkcyjna i handlowa – funkcjonowały oddzielnie, generując zbędne koszty administracyjne i podatkowe.
Rozwiązanie: Analiza ekonomiczno-prawna oraz wdrożenie struktury połączenia, co uprościło zarządzanie i obniżyło koszty stałe bez zakłócania bieżącej działalności.
Restrukturyzacja / Układ
Restrukturyzacja zadłużonej spółki bez ogłoszenia upadłości
Firma z branży budowlanej posiadała zadłużenie wobec kilku wierzycieli, jednak zachowała zdolność operacyjną i portfel zleceń.
Rozwiązanie: Przygotowanie propozycji układowych oraz wsparcie w negocjacjach z wierzycielami. Restrukturyzacja pozwoliła na kontynuację działalności bez upadłości.
Podział spółki
Podział spółki pomiędzy wspólników o rozbieżnych wizjach rozwoju
Wspólnicy spółki usługowej różnili się co do dalszego kierunku rozwoju firmy.
Rozwiązanie: Przygotowanie ekonomicznie uzasadnionego scenariusza podziału, obejmującego wycenę aktywów i rozdzielenie kontraktów. Proces umożliwił polubowne rozstanie.
Inwestycje / Doradztwo
Przygotowanie spółki do wejścia inwestora branżowego
Rodzinna spółka produkcyjna planowała pozyskanie inwestora, jednak jej struktura organizacyjna i właścicielska nie była do tego przygotowana.
Rozwiązanie: Uporządkowanie struktury, wydzielenie kluczowych aktywów oraz przygotowanie do due diligence, co umożliwiło rozpoczęcie rozmów z inwestorami.